Экспертный обзор инвестиционного фонда Vanguard Group

Vanguard Group — финансовая компания, которая первой в мире разработала биржевые и индексные фонды. Она была основана еще в 1975 году известным инвестором Джоном Боглом. Он руководил организацией вплоть до своей смерти в январе 2019 года. На сегодняшний день, корпорация успешно функционирует на всех континентах земного шара. Официальный сайт компании зарегистрирован под доменом vanguardcanada.ca. Ресурс был переведен лишь на два мировых языка: английский и французский. В этом обзоре, мы рассмотрим деятельность финансовой корпорации. 

Информация о Vanguard Group

Главная штаб-квартира компании находится в США, штате Пенсильвания. У Vanguard Group есть и дополнительные офис на всех континентах. На официальном сайте vanguardcanada.ca указывается, что к концу 2019 года, услугами организации пользуются более 30 млн инвесторов. Общее количество денежных средств, находящихся под управлением компании, составляет свыше 7 триллионов долларов США. В штате сотрудников финансовой корпорации работает 17 600 человек по всему миру. 

Такие показатели функционирования организации Vanguard Group позволяют ей предоставлять клиентам высокий уровень диверсификации активов ETF. В биржевые фонды порой входят от сотни до нескольких тысяч различных ценных бумаг. Данный факт позволяет снизить клиентам риск их инвестиций до минимума. Отличительной особенностью компании считается очень низкая комиссия за управление инвестиционным портфелем. Для разных индексных и биржевых фондов на сайте vanguardcanada.ca этот показатель равняется в среднем 0.2%, а у конкурентов чаще более 1%. 

Предложения для инвесторов

На сайте vanguardcanada.ca можно найти 191 фонд в США и еще 230 за пределами штатов. Большинство инвесторов вкладывают на сервисе в ETF, однако помимо данных активов имеются следующие виды продуктов:

• фонды взаимных инвестиций. Специалисты в сфере вложения средств сами подбирают диверсифицированный портфель, состоящий из большого количества ценных бумаг. Его приобретение осуществляется на деньги мелких и средних инвесторов;
• пенсионные планы;
• консультирование физических и юридических лиц по финансам;
• трастовые услуги;
• инвестиции в другие фонды. 

К сожалению, все вышеперечисленные продукты компании Vanguard Group, кроме активов ETF, недоступны за пределами США. 

Приобретения ETF-активов, разработанных сайтом vanguardcanada.ca

Приобрести ETF-активы Vanguard Group можно через посреднические компании, которые имеют доступ к западным рынкам. Помимо этого, есть возможность вложить в фонды личные средства напрямую у крупнейших мировых бирж. Однако такой способ инвестиций потребует статус квалифицированного вкладчика и достаточно большой денежный капитал. 

Напрямую на сайте vanguardcanada.ca сделать вложения в ETF-активы нельзя, зато он предлагает использовать для этого финансовых консультантов. Они способны инвестировать деньги клиентов в биржевые фонды сами. Специалисты смогут помочь инвесторам с налогами, выходом на пенсию, планированием недвижимости, страхованием и многим другим. Найти консультанта по финансам компания предлагает через “Канадскую организацию по регулированию инвестиционной отрасли”. 

Индексные фонды

На сайте vanguardcanada.ca представлен выбор из 300 различных индексных фондов, но мы выделим и сделаем обзор самых известных из них:

• TMGIF (Tax-Managed Growth and Income Fund). Данная стратегия была разработана специально для снижения налогов. Она относится к числу Vanguard 500;
• REIT Index Fund. Фонд инвестиций, который предполагает вложение денежных средств в долгосрок. Вся прибыль состоит из дивидендов, поэтому стратегию применяют для защиты от налогообложения;
• EPSIF (European and Pacific Stock Index Funds). Портфель активов, состоящий из ценных бумаг различных мелких и средних компаний, расположенных на Азиатско-Тихоокеанской территории. Более половины акций относятся к японским организаций;
• VIF (Value Index Fund). Приобретаются ценные бумаги второй части корпораций из индекса S&P 500. Они избираются после анализа рыночной капитализации компаний;
• 500 Index Fund. Один из первых фондов, представленных инвесторам финансовой организацией Vanguard Group. Он основан на динамике индекса S&P 500, а вложения в него осуществляются исключительно в долгосрочной перспективе;
• TMSCF (Tax-Managed Small-Cap Fund). В инвестиционный портфель входят ценные бумаги небольших компаний США. Стратегия подойдет клиентам, которые хотят минимизировать уплату налогов.

Разработанные Vanguard Group ETF-активы

На сайте vanguardcanada.ca каждый клиент может найти более 70 ETF-фондов для инвестиций. Мы проведем небольшой обзор крупнейших из них:

• VTSAX (Vanguard Total Stock Market Index). В данный фонд входят практически все акции компаний США, в которые можно вкладывать деньги. Его рыночная капитализация составляет 65 млрд долларов США, а минимальный депозит для инвесторов – 3 000 долларов США. 
• VGTSX (Vanguard Total International Stock Index Fund). Включает в себя акции 5 300 компаний, основанных в развивающихся странах мира. Общая капитализация данного фонда — 23 млрд долларов США;
• BND (Total Bond Market Index Fund). Стратегия предполагает портфель инвестиций, в который входят облигации, бонды и эмиссионные бумаги. Рыночная капитализация этого индекса — более 31 млрд долларов США;
• VUG (Vanguard Growth Index Fund ETF Shares). В данном фонде собраны ценные бумаги крупнейших компаний США, которые на протяжении долгого времени стабильно растут в цене. Общая капитализация индекса — 46 млрд долларов США;
• VXF (Vanguard Extended Market Index Fund). В этот инвестиционный фонд входят акции компаний самого разного уровня по капитализации, расположенных в Соединенных Штатах Америки.

Обучающий центр на сайте vanguardcanada.ca

Финансовая корпорация Джона Богла Vanguard Group предлагает своим клиентам обучающие материалы по инвестициям в ETF-активы. Все мануалы разделены на отдельные темы:

1. Basic. Компания в данном разделе предоставляет пользователям обучение основ ETF-активов. В нем раскрываются темы отличий биржевых от взаимных фондов, их классификация и многое другое;
2. Management. В этом мануале рассказывается о пассивном и активном управлении ETF, а также индексных и биржевых фондах;
3. Trading. Данное обучение поможет инвесторам узнать о том, как использовать лимитные ордера при покупке и продаже ETF, учитывать волатильность рынка, применять новости и изучать ликвидность актива;
4. Strategies. По этому обучению, инвестор узнает о стратегическом и тактическом использовании ETF, о пополнении портфеля инвестиций и выравнивании денежных средств.

Обзор итогов о Vanguard Group

Сайт vanguardcanada.ca был разработан 45 лет назад известным в финансовой сфере человеком по имени Джон Богл. За все время существования компании под его руководством, было создано более 400 различных продуктов. Большинство из них — это взаимные фонды, а также ETF-активы. Помимо этого, организация предлагает пенсионные планы, финансовое консультирование, трастовые услуги и многое другое. К сожалению, инвесторам, которые проживают за пределами США доступны лишь биржевые и индексные фонды. Приобрести ETF-активы напрямую у компании Джона Богла нельзя. Для этого, необходимо найти их у любого онлайн-брокера с выходом на западный рынок ценных бумаг. 

Рекомендованные для вас статьи:

• Обзор инвестиционного проекта Profitinity: отзывы о новичке рынка;
• Инвестиционный криптовалютный проект 8bit – обзор условий и отзывов пользователей;
• Обзор IGT-CRYPTO: отзывы о проекте и целесообразность инвестирования в него;
• Обзор Citybuildtrade: отзывы о проекте и его перспективность;
• Обзор WiseDeposit: отзывы об инвестиционном проекте, его перспективность и эффективность.

В этом обзоре, мы подробно рассмотрели деятельность финансовой корпорации. На данный момент, в разработанные продукты компанией Vanguard Group инвестировано более 7,6 триллионов долларов США. Она имеет офисы по всему миру, в которых работают более 17,6 тысяч человек. Такие показатели говорят о большом влиянии на мировой финансовый рынок.

Автор: Павел Нехорошков

1