Деривативом называется финансовый договор, объект которого – будущая цена цифровых монет. Примечательно, что ни продавец, ни покупатель не передают и не получают по нему базовый актив (криптовалюту), а только право договорного исполнения.

Зачем нужны деривативы?

Рынок криптовалюты сопряжен с большими рисками финансовых потерь, вызванными колебаниями цен, ведь какими они будут в тот или иной момент, не знает никто. Деривативный договор – это своего рода страховка для трейдеров.

Принцип работы условно такой:

  1. Трейдер 1 заключает договор с Трейдером 2, что если цена актива в течение недели снизится до 4,5 тыс. долл., то Трейдер 2 обязан купить указанную криптовалюту по зафиксированной стоимости.
  2. Перекупить такое договорное соглашение у Трейдера 2 может Трейдер 3. Тогда уже он купит актив у Трейдера 1 по желаемой цене, не дожидаясь, пока она снизится до ожидаемого уровня.

Как зарабатывать на деривативах?

Заключение деривативного договора не нивелирует риски полностью, но позволяет уменьшить их. При этом все участники берут их на себя. Заработок трейдеров основывается на изменении стоимости криптовалюты. Здесь действует такая закономерность:

  • если на момент исполнения договорных обязательств актив подешевел по сравнению с зафиксированной ценой, то сгенерированный дополнительный доход получает продавец. Например, была определена стоимость цифровой монеты на уровне 5 тыс. долл., общую сумму продавец получает сразу. На момент передачи криптовалюты покупателю цена была $4,8 тыс. Разница в 200 долларов на каждой единице базового актива остается у продавца;
  • в случае, когда цифровая монета подорожала, тогда прибыль получает покупатель. Т.е. трейдер по условиям дериватива заплатил продавцу, например, по 3 долл., а на момент передачи актива цена составляла $3,5, тогда покупатель получил дополнительную выгоду 0,5 USD.

Также продавцы могут использовать кредитное плечо. Это денежные активы, которые предоставляет биржа. Они пропорциональны средствам на биржевом счету трейдера. Это позволяет продавать одновременно определенное количество контрактов на большую сумму денег.

    Будьте в курсе последних новостей

    Что такое деривативы на криптовалюты и как на них зарабатывают?

    Виды деривативов на криптовалюту

    Деривативные договора на цифровые монеты бывают нескольких видов:

    Рассмотрим их подробнее.

    Что такое деривативы на криптовалюты и как на них зарабатывают?

    Что такое фьючерсы?

    В таком договоре фиксируется цена актива в будущем. Именно по ней по истечении определенного времени продавец должен продать, а покупатель купить актив. При этом  рыночная стоимость на тот момент никак не влияет на выполнение условий дериватива.

    Также бывают бессрочные фьючерсы. По ним дата продажи криптовалюты не определена. Выкупить цифровые монеты можно в любой момент. Биржа сама устанавливает перечень активов, на которые предоставляется такой тип контракта.

    Понятие форварда

    Форвард – это дериватив, по своим условиям схожий с фьючерсом. Ключевая разница заключается в месте заключения такого договора. Фьючерсы торгуются на бирже, а форварды трейдеры могут покупать на ОТС. Также второй вариант более гибкий к указанным в нем пунктам договора.

    Чем отличается опцион на цифровые монеты

    Опционами называют договора, по которым трейдер может купить криптовалюту по оговоренной цене и в указанном объеме, но не обязан это делать. При этом период действия такого дериватива ограничен. Инвестор может отказаться выкупать актив, если на момент наступления обязательств по контракту цена для него невыгодная.

    Читайте также: Что такое IPFS и как это работает?

    Если говорить простыми словами, то опцион – это отложенный на время товар в магазине. Покупатель может за ним прийти и приобрести его или отказаться от сделки.

    Что такое деривативы на криптовалюты и как на них зарабатывают?

    Своп и его особенности

    Своп – это более сложная схема покупки-продажи. По ней трейдер сначала покупает актив по оговоренной цене, а потом через определенное время продает его обратно. Следовательно, договором предусматривается два этапа: происходит первичный обмен цифровой монеты на фиат или двух типов криптовалют, а потом осуществляется их возврат. Это и закрывает договор.

    Что такое CFD?

    CFD расшифровывается как contract for difference, т.е. это договор на разницу цен цифровой монеты. Согласно его условиям, если криптовалюта:

    • становится дешевле в течение определенного времени, то разницу выплачивает покупатель;
    • дешевеет, денежную сумму обязан оплатить продавец.

    Если трейдер ожидает, что цена актива будет расти, он покупает CFD, при прогнозе снижения стоимости контракт выгодно продавать. Чтобы получить доход с торговли такими контрактами, рекомендовано применять кредитное плечо. Оно позволяет заключать разные деривативы, снижая риски принятия неправильных решений.

      Будьте в курсе последних новостей

      Как правило, такие договора не определяются по времени. Их может закрыть та сторона, которая по условиям имеет на это право. Это один из самых простых внебиржевых контрактов на криптовалюту. Их могут заключать даже новички.

      ПОПУЛЯРНЫЕ МЕТКИ: #bitcoin #BTC #USD #криптовалюта #Обучение - CFD