Профессионалы знают, что 50% финансового успеха зависит от правильного выбора брокера. Это та организация, без которой вы не сможете выйти на рынок и заниматься трейдингом. Давайте разберемся: кто это брокер и как с его помощью заработать на торговле активами (валютами, акциями, индексами и пр.). Плюс к тому, научимся отличать честных посредников от мошенников, которые нацелены исключительно на слив депозитов пользователей.

Кто такой брокер. Его функции

Кто такой брокер? В переводе с английского языка broker – посредник, маклер. Это может быть физическое или юридическое лицо, которое предоставляет посреднические услуги. По сути, брокеры – это связующие звенья между покупателями активов и их продавцами. У таких компаний множество функций. Они отвечают за комфортный доступ к финансовым рынкам. 

Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нуженКто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен
Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Брокерское обслуживание – это:

  • открытие демонстрационного или реального счета для клиента;
  • предоставление всех необходимых аналитических инструментов для мониторинга рыночной ситуации;
  • оказание помощи в торговли (многие брокерские компании предлагают помощь наставников, что позволяет заключать сделки с меньшими рисками);
  • выполнение приказов трейдеров на покупку/продажу активов;
  • вывод средств на указанные пользователем платежные реквизиты.

За брокерское обслуживание посредник берет комиссию. Получается, что он заинтересован в долгосрочном сотрудничестве с клиентами, так как зарабатывает свой процент от заключенных сделок. Вознаграждение финансовому агенту поступает со счета клиента.

Как работать с брокером?

Если вы уже поняли, кто такие брокеры, изучите особенности сотрудничества с такими организациями. В первую очередь, нужно понимать: посредники не используют для торговли свои деньги. Они распоряжаются средствами трейдера, ответственно выполняя его приказы. Кроме того, брокерские услуги могут включать в себя доверительное управление. В этом случае компания самостоятельно будет заключать сделки за счет бюджета клиента, а последний будет получать только отчет о финансовых успехах и снимать профит.

Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Как выбрать брокера? Что нужно проверить в первую очередь?

Что такое брокер и как с ним работать, мы разобрались. Нужно отметить, что в ряды честных компаний часто пытаются затесаться аферисты. Связавшись с разводилами, вы рискуете потерять все до последней копейки. Чтобы этого не случилось, необходимо знать, как выбрать брокера. В первую очередь следует внимательно изучить информацию о финансовом агенте в Сети (отзывы реальных клиентов, экспертные обзоры), а также почитать данные на официальном сайте посредника. Только на чужое мнение полагаться не стоит, важно самостоятельно оценить потенциальные риски.

Обратите внимание на следующие моменты:

  • наличие регистрации юридического лица с указанием направлений деятельности;
  • лицензия от авторитетного регулятора (брокерские компании это выставляют на всеобщее обозрение, ознакомиться с документами можно на их веб-ресурсах);
  • большой срок работы на рынке. Если компания работает «без года неделю», не стоит верить ей на слово и рисковать своими средствами;
  • качество работы саппорта. У компании должна быть организована техническая и консультационная поддержка трейдеров (желательно в режиме 24/7);
  • отсутствие судебных разбирательств. Такие сведения легко найти в Сети.
Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Что еще важно при выборе брокера?

Многие трейдеры считают, что выбрать брокера с хорошей репутацией поможет информация о наличии страхового возмещения в случае форс-мажорной ситуации. Некоторые посредники действительно состоят в резолюционных органах (вроде Финансовой комиссии) и компенсируют финансовый ущерб за счет средств резервного фонда.

Ключевыми моментами для трейдеров может быть удобство пользования личным кабинетом и непосредственно сайтом брокерской организации, различными аналитическими инструментами, которые предлагает посредник. Это субъективные критерии, их стоит учитывать только в том случае, когда вы делаете выбор между компаниями с приблизительно одинаковыми условиями сотрудничества.

Также постарайтесь уточнить следующие моменты:

  • наличие мобильного приложения для торговли. Несмотря на то, что большинство юзеров ведут трейдинг с ПК, нередко возникает потребность в заключении сделок с мобильного устройства (например, в поездке). Прежде чем регистрироваться на сайте, обязательно узнайте о наличии версий терминала для устройств на Андроид и iOS;
  • тарифные планы. У большинства посредников есть несколько типов счетов, которые отличаются торговыми условиями (размером спредов, левериджа, минимального депозита). Чем больше фактов, тем лучше. Не стоит вестись на пустые обещания о получении фантастического дохода и профессиональной поддержке. Нужна конкретика;
  • критерии пополнения счета и вывода профита. Во-первых, необходимо ознакомиться с регламентом платежей, чтобы потом не сетовать на медлительность посредника и постоянные задержки выплат. Во-вторых, важно изучить все варианты комиссионных издержек при работе с различными платежными системами.
Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Комиссия

Брокерская компания – это посредник, зарабатывающий за счет комиссий, которые взимает с трейдеров. Многие трейдеры-новички, которые первый раз выбирают финансового агента, не учитывают значение комиссионных сборов. А ведь они могут оказать существенное влияние на доходность. Есть много разных видов торговых комиссий, в частности, к ним относятся свопы и спреды. Собственно говоря, именно за счет них и зарабатывает финансовый агент. Сумма вознаграждения обычно зависит от класса активов, торговлю которыми вы ведете, типа счета, а также политики посредника.

Еще несколько лет назад брокеры взимали большие комиссионные из-за сложного доступа к финансовым рынкам и низкого качества технологий. Благодаря появлению инновационных решений в отрасли произошла настоящая революция, что создало большую конкуренцию среди посредников.

Зная, что такое брокерская компания и какие комиссии она взимает, вы сможете найти действительно достойного финансового агента и не переплачивать за совершение торговых операций. Обратите внимание на то, что у некоторых посредников предусмотрены дополнительные поборы:

  • за торговлю в онлайн-режиме. Это может стать неприятным сюрпризом для трейдеров. Прежде чем выбрать брокера, обратите внимание на актуальную информацию о комиссионных сборах;
  • за простой в торговле. Некоторые посредники штрафуют за отсутствие активности. Если вы не совершали финансовых трансакций в течение определенного времени, брокерский счет могут даже заблокировать;
  • за конвертацию валют. Если вы ведете трейдинг инструментами, которые оценивают не в базовой валюте счета, а в другой, будьте готовы к дополнительным комиссиям. Они могут достигать 1-2% от суммы сделки;
  • за пополнение баланса и вывод профита. Размер издержек будет зависеть от суммы депозита или снятия. Некоторые посредники предлагают бесплатные переводы (например, раз в месяц).

Программное обеспечение

Для эффективной работы на финансовых рынках брокер должен предлагать качественное программное обеспечение. Некоторые посредники разрабатывают авторские терминалы на основании запросов собственных клиентов. Однако нужно учитывать, что если вы попадете на мошенническую компанию, терминал может оказаться подконтрольным. Для аферистов ничего не стоит подкрутить его и «рисовать» графики, котировки, которые не соответствуют действительности.

Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Брокерские компании предлагают различное ПО для комфортного трейдинга

Есть различные виды ПО, используемого посредниками. Это:

  • программное обеспечение, которое использует графики и котировки Форекс. Позволяет отслеживать ценовую динамику и совершать сделки на наиболее выгодных условиях. Самыми популярными для трейдинга считаются терминалы MetaTrader. В качестве альтернативы брокерские организации могут предлагать и другие варианты, например, Mirror Trade, Trade Master и пр.;
  • программное обеспечение для автоматической торговли. Это отличное решение для новичков, которые только начинают разбираться, чем занимается брокер и как с ним работать. Автотрейдинг требует минимального вмешательства со стороны юзера;
  • системы торговых сигналов. Позволяют определять трендовую ситуацию на финансовом рынке и находить лучшие точки для входа и выхода из позиции.

Если компания предлагает различные виды ПО на выбор, ознакомьтесь с их основными характеристиками и только после этого принимайте решение. Важно, чтобы программное обеспечение было обновляемым, позволяло сохранять резервные копии. Правильно подобранное ПО существенно упростит задачу трейдерам и позволит быстрее добиться финансового успеха в торговле. Если есть возможность протестировать софт, не поленитесь сделать это.

Голосовые поручения (связь по телефону)

Брокерская компания должна позаботиться о том, чтобы трейдинг на финансовых рынках был комфортным для пользователей. Для совершения сделок необходимо скачать и установить торговый софт или открывать ордера в веб-терминале. Однако далеко не всегда есть возможность торговать в онлайне. В этом случае пригодятся голосовые поручения. За такие услуги брокера чаще всего взимается дополнительная оплата, поэтому для активного трейдинга связь по телефону не подходит. Справедливости ради стоит отметить, что в некоторых ситуациях (например, когда нужно срочно открыть или закрыть сделку), голосовые поручения могут выручить.

Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Голосовые поручения как часть брокерского обслуживания: плюсы и минусы

Для успешного выполнения распоряжения в телефонном режиме необходимо сообщить посреднику:

  • секретный идентификатор (как правило, его дают при регистрации на площадке) или номер договора;
  • параметры ордера (уровень цены, срок исполнения, сумму сделки и пр.);
  • пароль из списка голосовых поручений.

Биржевой брокер примет голосовое поручение трейдера только в том случае, если для совершения сделки у него на счету есть достаточное количество денег. В противном случае в исполнении заявки просто откажут.

Обучение

«Трейдерами не рождаются, ими становятся» – прописная истина, которую нужно запомнить каждому. Успех торговли во многом зависит от усилий пользователей, потраченных на получение знаний. Только освоив теорию, можно приступать к практике и тренировать свои навыки в реальных сделках.

Многие посредники предлагают трейдерам качественную обучающую базу, в которой представлены систематизированные материалы. Если вы задаетесь вопросами: «Брокер: что это?», «Как разработать эффективную торговую стратегию?», «Какие есть инструменты для анализа?» и прочими, обязательно пройдите обучение у своего финансового агента. Вам могут предложить:

  • участие в семинарах и вебинарах, где выступают опытные трейдеры;
  • помощь личного менеджера или финансового аналитика;
  • открытие демо-счета для торговли с использованием виртуальных средств или безрисковые сделки;
  • видеоматериалы с основами трейдинга;
  • специализированную литературу (в электронном формате);
  • чат трейдеров;
  • полезные статьи в блоге и пр.

У многих посредников 70-90% обучающих материалов предоставляются бесплатно. Это реальный шанс подтянуть свои знания по торговле на финансовых рынках или же обучиться трейдингу с нуля. Биржевой брокер – это ваш помощник и партнер. Если компания толковая и нацелена на долгосрочное сотрудничество с клиентами, она предложит грамотное сочетание теории и практики, обеспечит всестороннюю поддержку в процессе торгов.

Что делать, если у брокера забрали лицензию?

Открыть брокерский счет – это дело пары минут. Намного сложнее забрать свои средства, если посредник обанкротился или у него отозвали лицензию. Бывает ли такое? Да, это хоть и редкое явление, но случается. Если финансовый агент злоупотребляет своими правами, его могут лишить разрешения. Простой пример такого брокера – это «Альпари», у которого российский Центробанк отозвал лицензию.

Самое главное – не паниковать, если вы узнали о проблемах. Необходимо как можно скорее сделать заявку на вывод остатка средств с баланса. Если вы вели торговлю ценными бумагами – постарайтесь перевести их на счет в депозитарии. Его рекомендуется открыть через другую организацию.

Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Лишение брокера лицензии – не приговор для вашего капитала

По законодательству компания обязана уведомить всех клиентов об отзыве лицензии в течение трех дней после аннулирования. При этом посредник должен прекратить все торговые операции. Обычно после отзыва лицензии финансовый агент еще какое-то время работает (до 3 месяцев). Этот срок ему дается на выполнение договоренностей и компенсацию нанесенного клиентам финансового ущерба. Бывает и такое, что брокерские организации возобновляют лицензию и продолжают работу с трейдерами.

Как уменьшить риски при работе с брокером?

Успех торговли на финансовых рынках зависит не только от правильно выбранной стратегии, умения анализировать ситуацию и находить удачные моменты для входа/выхода из позиции. Важно научиться диверсифицировать риски при работе с посредником. Тогда, в случае отзыва у него лицензии, банкротства или мошенничества, вы меньше пострадаете.  

Есть несколько основных правил, которых рекомендуется придерживаться:

  • при регистрации на сайте брокерской организации обратите внимание на пункты пользовательского соглашения, которые касаются решения денежных вопросов;
  • начинайте сотрудничество с открытия демо-аккаунта. Это реальная возможность потренироваться без риска для собственного бюджета, протестировать функциональность платформы и оценить собственные возможности. После этого уже можно приступать к реальной торговле;
  • трейдинг на реальные деньги лучше всего начинать с минимальных сумм. Во-первых, это даст возможность еще раз потренироваться и отточить навыки, а во-вторых, после получения профита вы сможете проверить платежную дисциплину финансового агента;
  • не предоставляйте посреднику доверенность на распоряжение своими средствами. Все операции должны осуществляться исключительно по вашему приказу. Судя по отзывам трейдеров, нередко бывает так, что брокеры-мошенники действуют без ведома клиентов и сливают депозит под ноль.

Защитите деньги

Старайтесь не хранить на депозитном счете крупные суммы. Переводите на торговый баланс только те деньги, которые вы планируете в ближайшее время использовать для покрытия маржи и открытия новых сделок. По возможности все свободные средства нужно держать на банковских счетах или картах.

Плюс к тому – некоторые опытные трейдеры рекомендуют сотрудничать с несколькими агентами одновременно и распределять между ними средства в равных долях. Это существенно снизит риск потери средств при форс-мажорной ситуации.

Защитите ценные бумаги

В Российской Федерации ИИС и обычные счета никак не защищены. Получается, что в случае банкротства или отзыва лицензии, есть риск утратить не только денежные средства, но и ценные бумаги.

Как вариант – открыть счет у иностранного финансового агента. В частности, в США ценные бумаги на счетах застрахованы (корпорация SIPC может компенсировать ущерб до 500 000 долларов). Чтобы получить такое возмещение, ваш посредник должен подписать соглашение о партнерстве с SIPC. У европейских финансовых агентов на ценные бумаги также распространяется страховка, однако суммы намного ниже, чем у американских брокерских организаций.

Кто такой брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Важно защитить не только активы на брокерском счете, но и ценные бумаги 

Ну и самый простой способ защитить свои ценные бумаги – выбрать надежного посредника и регулярно присматривать за активами. Как найти брокера, которому можно доверять, мы вам уже рассказали выше.

Следите за состоянием счетов

Обязательно мониторьте состояние баланса. Многие брокерские компании готовы регулярно предоставлять отчетность, однако чаще всего это делается по запросу клиента. Не поленитесь потребовать выписку о состоянии счета. Кстати, такие документы могут пригодиться и в том случае, если посредник обанкротился или его лишили лицензии.

Рекомендованные для вас статьи:

Заключение

Обращение к финансовому агенту оправдано, если вы хотите работать с профессионалами и вести трейдинг в комфортных условиях. Соблюдайте правила инвестирования, научитесь диверсифицировать риски и успех в торговле не заставит себя ждать. Удачи в поиске надежного посредника!